Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, Unfall, Wohngebäude
Existenzielle Haftung, Vermögenswerte, Rechtskosten und konkrete Lebenssituationen einordnen.
Hilfspaket 04 · Tag 20–60
Produkte nicht auswendig lernen. Kundenprobleme verstehen.
Produktwissen wird belastbar, wenn Leistung, Grenze, Zielgruppe, Kundenfrage und Beratungsanlass miteinander verbunden werden.
Lernlogik
Fünf Ebenen statt Produktprospekt.
- 1Risiko
Welches finanzielle oder persönliche Problem wird gelöst?
- 2Zielgruppe
Für wen ist das Thema besonders relevant?
- 3Leistung
Was leistet die Lösung und unter welchen Voraussetzungen?
- 4Grenzen
Welche Ausschlüsse, Wartezeiten oder Zielkonflikte sind zu beachten?
- 5Gespräch
Welche Fragen führen zu einer sauberen Bedarfseinordnung?
Kernsparten
Vom Basisschutz bis zur langfristigen Vorsorge.
Details, Tarife und verbindliche Aussagen werden ausschließlich aus aktuellen freigegebenen Unterlagen und den jeweils gültigen Bedingungen abgeleitet.
Berufsunfähigkeit und Dienstunfähigkeit
Arbeitskraft, Status, Versorgungslücke, Definitionen und Gesundheitsprüfung verstehen.
PKV und Krankenzusatz
Leistungsniveau, langfristige Tragfähigkeit, Zugangsvoraussetzungen und Alternativen betrachten.
Altersvorsorge und Vermögensaufbau
Flexibilität, Förderung, Garantien, Kosten, Renditechance und Auszahlungslogik vergleichen.
Praxisnachweis
Wissen wird am Fall überprüft.
Kundenfrage
Ein Thema in verständlichen Worten ohne Fachjargon erklären.
Einwand
Rückfrage verstehen, sachlich einordnen und Grenzen offen benennen.
Musterfall
Bedarf, Optionen und nächsten Schritt nachvollziehbar dokumentieren.
In Orbit fortsetzen
Produktmodule agenturspezifisch pflegen.
PDFs, Videos, Links, Einwände und Praxisaufgaben können je Agentur im zentralen Onboarding-Programm ergänzt werden.