Gesetzliche Versorgung
Sie bildet die Ausgangslage. Renteninformation und Versorgungssituation zeigen, welche Lücke realistisch bleibt.
Vorsorge & Vermögen
Altersvorsorge in Passau: heute planen, langfristig flexibel bleiben.
Gute Altersvorsorge beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit der Frage, welches Einkommen später gebraucht wird und wie viel Flexibilität heute wichtig ist. Ich strukturiere mit Ihnen gesetzliche, betriebliche und private Bausteine.
Bausteine
Private und betriebliche Vorsorge zusammendenken.
Welche Kombination sinnvoll ist, hängt von Einkommen, Beruf, Arbeitgeber, bestehender Versorgung und persönlicher Planung ab.
Private Altersvorsorge
Individuelle Lösungen können Flexibilität, Kapitalmarktchancen und eine lebenslange Versorgung verbinden.
Betriebliche Altersvorsorge
Arbeitgeberzuschuss und Entgeltumwandlung gehören in die Gesamtbetrachtung – für Arbeitnehmer ebenso wie für Betriebe.
bAV für Arbeitgeber ansehenVorgehen
So entsteht ein Vorsorgeplan, der nachvollziehbar bleibt.
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Bestand
Vorhandene Ansprüche zusammenführen
Gesetzliche Rente, betriebliche Zusagen und private Verträge werden in einer Übersicht gebündelt.
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Ziel
Bedarf und Zeithorizont festlegen
Wir klären, welches Einkommen später gewünscht ist und welcher Beitrag heute dauerhaft passt.
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Strategie
Flexibilität und Chancen abwägen
Sie erhalten eine verständliche Empfehlung zu Laufzeit, Anlage, Absicherung und Anpassungsmöglichkeiten.
Häufige Fragen
Was bei der Altersvorsorge häufig offen ist.
Lohnt sich eine Prüfung bestehender Verträge?
Ja, besonders wenn sich Einkommen, Familie, Wohnsituation oder Ziele verändert haben. Nicht jeder ältere Vertrag muss deshalb ersetzt werden.
Wie viel sollte ich monatlich zurücklegen?
Das lässt sich erst aus Versorgungslücke, Zeithorizont und verfügbarem Budget sinnvoll ableiten.
Gehört die betriebliche Altersvorsorge dazu?
Ja. Eine vorhandene bAV und mögliche Arbeitgeberzuschüsse sollten Teil der Gesamtplanung sein.
Ist die Beratung auch außerhalb Passaus möglich?
Ja. Kunden aus Niederbayern und darüber hinaus können die Beratung vollständig digital nutzen.
Nächster Schritt
Altersvorsorge strukturiert prüfen.
Persönlich in Passau oder digital – mit Blick auf das, was bereits vorhanden ist.